Bonjour à toutes et à tous,

Je vous souhaite la bienvenue sur mon blog, un espace dédié au partage d’expériences, de réflexions et de pratiques concrètes dans les domaines de la finance et de l’investissement.

Mon parcours en quelques lignes

Avant de rentrer dans le vif du sujet, je vais vous donner un aperçu rapide de ma carrière. 

Ingénieur généraliste de formation, j'ai accumulé plus de 20 ans d’expériences en tant que chef de projets dans le secteur des NTIC tant au niveau national que dans les pays de la méditerranée aussi bien au nord qu'au sud.

Ce métier m’a permis de collaborer avec des équipes pluridisciplinaires, comprenant des profils variés, tels que des commerciaux, des juristes, des experts techniques, des sociétés de conseil et des cabinets d’audit. 

Cette diversité m’a permis de renforcer mes compétences transversales et de développer une approche globale des projets.

De la gestion de projet à l’investissement

Cette trajectoire m’a naturellement conduit à m’intéresser de plus près aux dimensions business des projets, jusqu’à m’orienter pleinement vers le monde de la finance et de l’investissement.

Désireux de me professionnaliser dans ce domaine, j’ai recherché des formations professionnelles pratiques et non théoriques, ancrées dans le réel. Malheureusement, il y a une quinzaine d’années, l’offre de formation proposée en France ne répondait pas à mes attentes. Elle était trop éloignée du terrain.

Alors, j'ai fait le choix de l'auto-formation dans un premier temps, achats de livres spécialisés, suivi de formations, participation à des évènements, rencontres avec des financiers et des investisseurs aguerris. C'est ainsi que je me suis découvert une véritable passion pour les chiffres, l'analyse et les stratégies financières. 

Un aperçu de mes débuts dans le monde financier

J’ai commencé à trader progressivement, mais surement. Puis, je me suis tourné vers l’investissement des classes d'actifs plus variées telles que : l'Immobilier, ETF, Bond, FinTech*. Dans chacun de ces domaines, j’ai testé plusieurs approches et techniques qui m’ont permis d’avoir des gains et des pertes en conséquence. 

Au sein de la Direction Administrative et Financière (DAF) d'une grande holding, j’ai occupé le poste de Responsable Financier (Technico-Administratif), chargé du suivi et du pilotage opérationnel des dossiers d’investissement en cours incluant l’analyse de la performance des actifs, le reporting financier et les relations avec les parties prenantes. 

*(Toutes ces notions et concepts seront expliqués dans les prochains articles)

Une passion devenue engagement

Avec des formations à l’international dans les domaines de la finance, de l'économie et de l'investissement, j’ai pu acquérir une expérience des mécanismes de marchés.

J'ai notamment évolué dans un environnement qui m'a offert de collaborer avec des profils variés, des juristes, comptables, commerciaux, économistes, …, tous apportant des angles d'analyse différents.

A. Pourquoi, j’ai créé ce blog !

Mon objectif est double. 

Dans un premier temps, ce blog va essayer d’expliquer, de clarifier, la réalité de mon métier. Ce métier n'est pas uniquement technique, mais cache des responsabilités multiples et une exigence intellectuelle forte, que ce soit dans l'analyse et l'interprétation des données, l'évaluation du risque ou les recommandations stratégiques.

Deuxième objectif : Contrairement aux idées reçues, montrer que le monde de la finance et de l'investissement ne sont pas réservés à une élite ou à une classe sociale. 

Ce blog a pour fonction de fournir les connaissances de base en finance pour permettre à chacun de prendre des décisions éclairées en matière d’investissement.

Il ne faut jamais oublier, qu'il existe une part d’échec, de volatilité et d’imprévus dans le domaine de l'investissement. Les pertes peuvent être considérables.

B. Comment se compose le blog

Une première partie sera dédiée à des articles pédagogiques sur les notions de base, c'est-à-dire expliquer les fondamentaux de la finance. 

Une seconde partie sera consacrée à des contenus à forte valeur ajoutée, centrés sur les domaines de la finance et de l’investissement.

Ce blog sera alimenté et enrichi régulièrement avec des analyses pratiques de portefeuilles et des opportunités d'investissement concrètes (les bonds, les real estate ou encore les startups dans la FinTech).

Warning les amies et amis, avant d’aller plus loin, si vous avez peu ou pas de formation en analyse financière, je vous invite à suivre mes cours qui sont gratuits et qui seront bientôt disponibles sur ce blog.

C. Quelques notions importantes à retenir

1. Le responsable financier d'une holding 

Le rôle du directeur financier d’une holding (société mère détenant des participations dans d’autres entreprises, appelées filiales) est assez stratégique. Il supervise la santé financière du groupe et en assure la coordination entre la société mère et ses filiales.

Il pilote la stratégie financière du groupe, optimise les ressources (cash, dettes, investissements) entre filiales et assure la consolidation des comptes pour un reporting unique. 

Il supervise les risques (financiers, juridiques, fiscaux) et structure des solutions d’optimisation (prêts intra-groupe, conventions fiscales). 

Il évalue les performances des filiales via des indicateurs clés (EBITDA, ROI) et conseille sur les fusions-acquisitions (due diligence, synergies). En lien avec les banques et investisseurs, il négocie des financements et communique les résultats du groupe. 

2. Qu’est-ce qu’un analyste financier

Comme son nom l'indique, l’analyste réalise des analyses en se basant sur les données à sa disposition (bilans comptables, rapports annuels, prévisions, articles de presse, visites sur site) afin de déterminer la valeur boursière et les perspectives de développement d'un certain nombre de sociétés.

En fonction des résultats obtenus, il émet des recommandations quant à la conduite à tenir face aux actions des entités concernées.

Où travaille l’analyste :

L'analyste travaille pour le compte d'établissements bancaires, de compagnies d'assurances ou de gestionnaires de portefeuilles.

Il peut mettre ses compétences au service de tous les professionnels vendant ou achetant des actions, comme les traders ou les cabinets de conseil.

2.    Private Equity (PE, ou fonds propres)

Consiste à investir dans des entreprises non cotées en bourse, généralement dans le but de les soutenir financièrement pour leur développement, ou de les restructurer afin de maximiser leur valeur avant de les revendre.

3.    Venture Capital (VC, Capital-Risque)

Le VC est une prise de participation par un ou des investisseurs (minoritaire(s)), au capital de sociétés non cotées.

On peut par exemple identifier des startups à forte croissance présentant un produit ou un service innovant et prendre la décision d’investir en capital après avoir évaluer leurs potentiels de croissance.

But : Générer un retour sur investissement en vendant les actions détenues.

Warning : Il faut bien garder en tête qu’investir dans une startup en phase de création, c'est prendre un risque important de perdre son capital.

4.    Bonds (ou Obligation) et ETF

Une obligation d'Etat est un titre de créance qui est émis directement par un Etat (par exemple, la France) se positionnant alors comme emprunteur.

Les ETF (Exchange Traded Fund) sont des placements collectifs qui investissent dans une gamme de titres. C’est un fonds indiciel qui cherche à suivre le plus fidèlement possible l'évolution d'un indice boursier, à la hausse comme à la baisse.

Les ETF sont des paniers de différents actifs, comme les actions, et peuvent reproduire passivement des indices ou des marchés entiers.

D. Les grandes lignes à ne pas oublier pour faire fructifier son investissement ou son portefeuille

L'objectif est clair sur la prise de décisions les plus adaptées sur le plan financier, il faut bien garder en tête les éléments qui pourront être pris en compte :

• Le chiffre d'affaires mensuel et annuel, sur une ou plusieurs années (5 années)

• Les bilans comptables et les comptes de résultats ;

• L'actualité de l'entreprise et sa notoriété (sa région ou dans les médias) ;

• Faire un audit de l’entreprise (personnel, diplômes, aspects techniques, commerciaux, marché, etc). Cela permet de mieux connaitre l’entreprise et sa stratégie.

Bien évidemment, en tant que gérant de portefeuille, il est indispensable de faire de la veille, c’est-à-dire, restez constamment à l'affût de nouvelles informations, tant sur le cours de la bourse que sur l'actualité économique des entreprises cibles.

Mon souhait à travers ce blog est de vous faire profiter de mon expérience, de manière efficace, responsable et sécurisée.

Il ne faut pas oublier que chacun doit être maitre de ses finances.

Ainsi, vous allez gagner du temps, c’est certain, mais vous allez aussi augmenter votre valeur et celle de votre travail.